Il y a vingt ans, Salvatore et Sylvia fondaient une famille et souscrivaient une police d’assurance permanente pour couvrir leurs besoins à long terme comme les dettes, et assurer un revenu si un des deux décédait. Dix-neuf ans plus tard, Salvatore et Sylvia ont dû choisir entre conserver leur assurance temporaire de 20 ans, renouveler leur demande pour obtenir de meilleurs tarifs et convertir leur couverture en une nouvelle police permanente à long terme.
Une assurance permanente supplémentaire ne les intéressait pas, donc ils ont plutôt décidé de laisser un héritage en utilisant cette police d’assurance. Ils ont choisi de faire un don en héritage à la Fondation du CHEO pour appuyer les patients et les familles qui dépendent du CHEO, de l’Institut de recherche du CHEO et de La maison Roger Neilson. Ils ont nommé la Fondation du CHEO comme propriétaire et bénéficiaire d’une nouvelle police d’assurance de « dernier décès » afin qu’un montant important soit versé au CHEO après leurs deux décès. Salvatore et Sylvia ont choisi un produit à paiement garanti sur 15 ans qui, en plus d’être remboursé en 15 ans, offrirait un capital-décès et une valeur de rachat à la hausse. Les clients peuvent recevoir une valeur marchande importante lorsqu’ils transfèrent la police. Ils peuvent également demander des crédits d’impôt pour activités de bienfaisance et des reçus de dons pour les primes payées à l’avenir. Vous devriez consulter votre conseiller fiscal si vous envisagez de transférer la propriété d’une police à un organisme de bienfaisance, car il y a des questions à prendre en compte. L’immense générosité de Salvatore et Sylvia est réellement remarquable.
